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內容簡介
完全解析人類天生不適合投資的股市版《不當行為》！
看「行為投資學」如何顛覆400年全球股市歷史
在股市的歷史中，有超過90%的人賠錢，你知道真正原因嗎？
【投資人十大病徵】
1.當大家都絕望而賣出時，難以鼓起勇氣買進
2.在先前曾經遭遇虧損的情況下，恐懼感使得投資人忽略了股價便宜的理想買進機會
3.投資人發生的主要虧損，是在有利市況下，購買素質偏低的證券
4.我們一旦得知某人是專家，大腦就會關閉某些自然防禦措施
5.每個人都自認為較別人知道得更多，自認為可以透過股票交易賺錢
6.壓根不曉得據統計分析師的目標價格，平均較目前價格高出25％
7.因為接收的資訊與消息量增加，明顯提升了自己信心程度
8.不曉得有超過半數的市場重大走勢，完全和媒體報導的經濟面無關
9.經常誤把某些資訊，看作是支持自己假設的證據
10.死多頭或死空頭觀點，永遠不知變通
投資人為何經常犯下相同錯誤？
價值投資之父班傑明 • 葛拉漢曾說過：「投資人面臨的最主要問題，甚至最大的敵人，可能就是他自己。」很遺憾地，這仍是現今投資人最真實的寫照。自信、樂觀、偏見、情緒化和過度預測等人類天性，只是導致交易虧損的眾多特徵之一。幸運的是，行為金融學的進展，已證明了所有投資決策都與心理因素息息相關，並成為投資研究開始正視的必修課題。
投資大師們如何面對行為難題？
在本書中，行為投資專家蒙蒂爾將帶你認識投資人最常遇到的行為挑戰和心理陷阱，並提供這些問題的解方。除此之外，他從一些投資大師的案例中，告訴讀者當專家面對這些相同的行為偏差時，其思維與應對策略，甚至反向利用人性進行操作。最新的研究顯示，將行為金融學應用於投資組合，絕對可以幫助投資者避開潛在風險，甚至替經理人保障金融機構數十億美元的損失。
我們該強調結果，還是注重過程？
本書除了解決行為挑戰議題之外，蒙蒂爾更要求投資人應注重程序而非結果。他以經典的賭牌故事為例，強調流程永遠重於結果，而不必把心思放在我們無法控制的回報上，這才是真正專業的投資技巧。這也呼應了本書主題，唯有專注於流程與理性行為，我們才能心無旁騖地發揮最大潛力，創造良好的長期績效。
各界推薦
「任何人如果想瞭解人類天性與金融市場之間的互動，就應該鑽研這本經典。」——丹 • 艾瑞利（杜克大學行為學教授，《誰說人是理性的！》作者）
「對於投資來說，所謂成功，就是絕大多數交易都能站在正確一方。關於這項目標，本書提供了最佳指引。」——布魯斯 • 格林伍德（哥倫比亞大學商學院金融與資產管理教授）
「『瞭解自己！』想要成為優秀的投資人，就必須設法克服人類天性。任何人如果不打算閱讀本書，就不是理性的人。」——艾德華 • 邦漢卡特（木星資產管理公司執行長兼投資長）
「任何投資人都會因為閱讀本書而受益。」——傑夫 • 霍克曼（富達技術策略分析總監）
「詹姆斯 • 蒙蒂爾告訴我們，身為投資人為何會呈現如此相似的非理性行為，指導我們如何和內心深處的史巴克（Inner Spock）溝通，擬定更棒的投資決策。真是太棒了！」——約翰 • 墨爾丁（千禧波投資公司總裁）
作者介紹
詹姆斯 • 蒙蒂爾 (James Montier)
波士頓投資公司GMO(Grantham Mayo Van Otterloo & Co.)資產配置小組的成員。在此之前，他曾是法國興業銀行全球策略部門共同首長，並在過去十年間，多次獲選為Thomson Extel調查評比的年度最佳策略家。蒙蒂爾具有杜倫大學(University of Durham)講座學者與皇家文藝學會(Royal Society of Arts)會員的身分。媒體向來形容他是反對偶像崇拜者，也是直言不諱的獨行俠，其研究報告受到廣大投資人的熱烈青睞。
蒙蒂爾另著有三本引領市場的投資著作，分別是《行為財務學》(Behavioral Finance: Insights into Irrational Minds and Markets)、《行為投資法》(Behavioral Investing: A Practitioner’s Guide to Applying Behavioral Finance)和《這才是價值投資》(Value Investing: Tools and Techniques for Intelligent Investment)。
譯者簡介
黃嘉斌
台大商學系，Essex University經濟系，UCLA經濟學博士研究；曾經任職揚智投顧、潤泰投顧，目前從事專業翻譯。
目錄
導論 這是關於你的一本書
CH.1 投資人的情緒挑戰
拖延習慣的危害／預先承諾的功能
CH.2 當投資人碰上股市大崩盤
直覺思考的風險／專家擊敗空頭的法則
CH.3 樂觀是投資的朋友還是敵人？
樂觀與X系統／先天性質 VS. 後天培養／對抗過份樂觀
CH.4 為何要聽信一群自稱專家的人？
為何要聽信吉姆 · 克萊默？／聽取別人的指示，極端危險／基金經理人是氣象專家或醫生？／過度自信可能有害自家財富
CH.5 愚蠢的預測
既然如此，為何還要繼續預測？／預測有何用途？／霍華 · 馬克斯談預測矛盾
CH.6 資訊超載
資訊真的越多越好？／重質而非重量／檢查表：不犯錯的祕密武器
CH.7 關閉泡沫觀點
情緒豐富的市場先生
CH.8 非禮勿視，非禮勿聽
羅傑爵士令人遺憾的故事／偏見的奴隸／找尋公司犯錯的可能
CH.9 多頭與空頭總司令
堅持己見／保守心態根源的沉沒成本
CH.10 海妖之歌的故事
股票市場的故事／謹防期望的資本化／專注於事實
CH.11 泡沫行情就是黑天鵝事件？！
對於可預測意外事件，為何不能拿捏時效？／辨識泡沫的初學指南／個人投資者的優勢
CH.12 結果正確，但理由不對
不是我的錯，只是運氣不好／不要放馬後砲
CH.13 過動投資的危害
我們可以從守門員身上學到什麼？／績效不彰會增進採取行動的慾望／投資人與行為偏差／等待紅中好球
CH.14 人多的地方很危險
對抗群眾的痛苦／屈從的好處／集體思維的危險／溫馴群眾之中的獨行者
CH.15 投資了結的時機
人類沒有特別聰明／短視與厭惡損失／為什麼賠錢的股票就是賣不下手／稟賦效應
CH.16 程序！程序！程序！
程序心理學／程序受託責任
結論 通往地獄之路鋪滿善意
詳細資料
- ISBN：9789869568791
- 叢書系列：
- 規格：平裝 / 260頁 / 14.8 x 21 cm / 普通級 / 單色印刷 / 初版
- 出版地：台灣
- 本書分類：> >
內容連載
人類：天生的犯錯專家
我可能是個經常做出錯誤選擇的專家。長久以來，我犯下太多這類錯誤，從不健康的食物選擇，乃至於拖延運動（選擇今天偷懶），還有令人遺憾的投資選擇（嘆氣）。
接著，我目睹了家裡七位青少年的無數錯誤選擇（感謝老天，現在只剩下一位了，但最近又開始觀察孫子輩探索這個世界）。青少年們擁有神奇的能力，他們總是在今天做出最容易的選擇，而把困難的選擇留到明天。然後，隨著年紀漸長，這種拖延的功力更為深厚，也做出更多錯誤選擇。
這些年來，我曾經訪問數以百計的投資人，由剛上手的小散戶，乃至於億萬富豪。對於這些人所犯的各種錯誤，以及他們發明的千奇百怪藉口，實在令人嘆為觀止。
從國家與世界的立場觀察，我們也做出許多錯誤選擇，總是選擇最容易走的路，結果產生八十年來最慘的全球經濟危機。現在，為了重返正規常態，我們不得不面對許多困難選擇。不論是個人或國家，歷史充滿太多這類不當的選擇。
過去幾十年來，出現一門新的科學，強調我們人類不僅偶爾會有非理性行為，而且這些非理性行為是可預測的。這門新成立的行為科學，開始留意我們如何做出決策，並發現許多有關人類看似有趣， 但卻往往令人困擾的行為。
我們的情緒與決策程序很多都已經根深蒂固，嵌在大腦，這是人類十萬年以來，從非洲草原演化至今，為了求取生存而慢慢形成的本能。我們適應運動，學習如何迅速做成決定，因為這往往代表生與死之間的抉擇，譬如決定躲避危險的獅子，追逐溫馴的羚羊。
這些求取生存的本能，雖然平時很有用，但一旦邁入現代化世界，尤其是現代投資世界，往往讓我們很容易犯錯。舉例來說，當我們追逐動能時，總認為既有走勢將持續發展，行情一旦開始發生轉折而下跌，我們就會逃跑。所以，適用於非洲叢林的生存本能，未必適用於現代金融叢林。
很幸運地，我們不僅只是「犯錯人種」(homo mistakus)而已。對於我們這個物種所做的錯誤選擇，我們如果完全不能汲取經驗而學習新知識，那麼早就被掃到歷史垃圾堆，讓那些比較不會犯錯的物種淘汰。
對不少人來說，昨晚蘋果「線上發布會」最讓人高興的消息之一應該就是 iPad 對滑鼠的支持更完善了，甚至還推出了帶有觸控板的 iPad Pro「妙控鍵盤」（Magic Keyboard）。儘管「妙控鍵盤」要到五月開賣，但 iPadOS 會在下周的系統更新後率先加入對滑鼠的支持。 而之前在用 iPadOS 公測版的用戶則會在今天收到 iPadOS 13.4 GM 版，提前體驗到這個新功能，所以我們今天就利用手中的「妙控板」（Magic TrackPad）搭配 12.9 寸 iPad Pro，率先體驗一下在 iPad 上用觸控板感覺如何。 首先在系統更新後，你不需要去系統輔助設置配對滑鼠了，直接在藍牙設置里搜索連接設備即可，和電腦上的操作差不多。未連接過其他設備的「妙控板」打開開關後，在藍牙中可以直接找到設備並連接使用；如果連接過其他設備，由於「妙控板」沒有重置操作，需要你先連接電腦並在藍牙設置中移除這臺「妙控板」，之後再通過 iPad 藍牙連接。 如果嘗試過上一個版本的滑鼠，你會發現新版的 iPad 螢幕上的滑鼠「指針」（其實是圓點）比之前小了，操控靈敏度也比上一代好，和在 Mac 上使用差不多。同時滑鼠指針不會一直都是一個圓點，而是會像電腦那樣根據情況變換形狀，當你把指針移動到可以點按交互的控制項上時圓點會自動消失，變成一個帶有陰影的懸浮狀態。 而在網頁等可以文本選擇的頁面，光標就會變成和電腦上類似的一條「豎線」。不過在點擊超連結時光標並不會像電腦那樣變成「手」的形狀。 ...變換形狀的光標 連接 TrackPad 後可以在系統設置中做一些基本設定，包括光標移動速度、滑鼠滾動的方向、輕觸及雙指輔助操作，雖然沒有 Mac 上那麼多可調設置項，但多數 Mac 上的操作手勢在 iPad 上都可以完成。 ...觸控板設置 雙指滑動：和電腦端一樣，上下左右拖動來瀏覽頁面。在 iPadOS 桌面上雙指下滑可以呼出 Spotlight 搜索介面。 ...滑動呼出 Spotlight 在郵件、通知中心可以像 Mac 上一樣雙指左右滑動打開郵件/信息菜單。 ... 三指滑動：三指滑動到操作基本取代了 iPadOS 底部的橫條，左右滑動可以在 App 間切換，向上輕滑可以返回桌面，向上輕滑後停頓可以打開 App 切換器。 ...三指滑動切換 App...三指上滑打開 App 切換器 雙指輕點：在電腦端等於滑鼠右鍵的操作，可以呼出菜單，在 iPad 上也是類似，在桌面雙指輕點 App 圖標可以打開之前的長按菜單，在 App 內選中文字後雙指輕點則可以呼出頂部菜單。 ...雙指點擊呼出菜單 在 Mac 上還有一個常用操作是「單指重按」，經常在瀏覽英文網頁時用來快速查詢單詞，不過這個操作並沒有出現在 iPad 上，應該和 macOS 與 iPadOS 之間的交互邏輯設定有關。此外暫時也沒有發現可以快速呼出通知中心或控制中心的手勢，通知中心依然需要在螢幕頂部下拉，而控制中心則可以用指針點擊右上角顯示電量的區域打開。 ...雙指點擊呼出菜單，打開詞典 iPadOS 的多任務窗口操作利用觸控板也可以輕鬆完成，光標在靠近螢幕底部時會像 Mac 上一樣呼出 Dock 欄，選擇想要打開的 App 圖標後拖動，可以選擇懸浮或分屏模式。懸浮模式下，利用觸控板在窗口 App 上可以三指切換 App，同時也三指左右滑動切換後面的主 App。 ...多任務切換 分屏模式下也可以用觸控板拖動窗口調整大小。 ...調整分屏窗口大小 由於滑鼠支持的功能剛剛推出，正式版系統也沒更新，目前在 iPad 上遇到的使用問題大部分還是 App 適配問題，例如在 Pages、Word 里無法使用光標選中文字，而在備忘錄、Ulysses 裡面可以，此外 Excel、Google 表格的 app 也都不能用滑鼠實現多選單元格的操作，但像石墨文檔等可以在網頁端使用的表格工具可以完美適配。 ...Pages 文檔無法拖動選擇文字 同時在系統相冊中，以前可以通過手指滑動快速選擇多張照片的功能在觸控板上也無法實現。 ...觸屏下滑動多選照片 ...暫時不支持滑動多選 整體試用下來會發現在 iPad 上使用觸控板的體驗良好，基本上和電腦端一致。對於習慣使用滑鼠而非觸屏的人來說，肌肉記憶會讓操作更順手，此外滑鼠在選擇文字時更加準確快捷，而對於像 Wikipedia 等有 hover 效果的網頁來說，交互體驗比觸屏要好。剩下的部分，就要看 5 月開賣的「妙控鍵盤」在小尺寸觸控板上如何優化體驗了。 ...網頁上的懸浮彈出效果 同時我們可以看到這些手勢操作都是基於觸控板實現的，所以如果只是連接普通的藍牙滑鼠，很多編輯操作都很難體驗到，只能通過在系統設置中定義按鍵來實現。
文章來源取自於：
每日頭條 https://kknews.cc/digital/9vb3ggl.html
博客來 https://www.books.com.tw/exep/assp.php/888words/products/0010797046
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